En la última década, los directores financieros se han visto obligados a adaptarse a escenarios económicos cada vez más volátiles. Desde la crisis financiera global hasta los efectos disruptivos de la pandemia, pasando por nuevas transformaciones digitales, y sin olvidar que los mercados, productos y competencia se vuelven más innovadores cada vez, lo que hace que la adaptación a los cambios sea crítica.
En definitiva, los desafíos son constantes y las empresas deben ser ágiles en su planificación financiera. Y las herramientas digitales han facilitado esta adaptación y permiten realizar previsiones más precisas y en tiempo real.
Las diferentes perspectivas en la planificación financiera empresarial
Dentro de este contexto, las empresas más innovadoras se centran en disponer de información de calidad que facilite la toma de decisiones. Herramientas como el Reporting y los cuadros de mando son fundamentales, pero en la era digital, la inteligencia artificial y el análisis predictivo están emergiendo como recursos clave para realizar simulaciones y prever escenarios financieros con mayor precisión. La creación y evaluación de estos escenarios de planificación financiera permiten identificar, controlar y analizar el Cash Flow real de la compañía y/o grupo.
En fase de expansión, la Dirección General no consideraba las limitaciones financieras ni de Cash Flow. Durante épocas de economía expansiva, los bancos ofrecían financiación más allá de las capacidades reales de las empresas. Sin embargo, al cambiar el ciclo económico, muchas de estas empresas, con un endeudamiento excesivo, han enfrentado crisis, reestructuraciones e incluso desapariciones, generando una gran pérdida de empleos.
Hoy en día, la importancia del análisis del Cash Flow real, la evaluación de distintos escenarios empresariales y su impacto en la organización es indiscutible. Por ello, los procesos de planificación financiera, seguimiento y análisis de desviaciones en los cobros y pagos son clave para el crecimiento sostenible de las empresas.
Hasta ahora, esto no es ninguna novedad para quienes han estudiado Dirección de Empresas, donde se enseña la metodología tradicional de planificación financiera. Sin embargo, actualmente disponemos de herramientas mucho más avanzadas que los simples presupuestos de tesorería, los cuales requieren un gran esfuerzo de elaboración y un seguimiento complejo. Hoy es posible analizar distintos escenarios y su impacto en el Cash Flow con soluciones digitales más eficientes.
Por ejemplo, empresas del sector turístico, como hoteles o cadenas de restaurantes, han debido ajustar continuamente sus previsiones financieras para hacer frente a los cambios provocados por las sucesivas olas de COVID. Gracias a herramientas especializadas, estas empresas han podido anticipar riesgos y optimizar su gestión financiera en entornos inciertos.
La planificación financiera y la gestión con software contable y financiero
Cuando realizamos una planificación financiera empresarial, a menudo nos encontramos con una excesiva dependencia de documentos Excel, los cuales tienen un gran volumen de cálculos, lo que incrementa el riesgo de cometer errores. Las empresas están cada vez más interesadas en invertir en software contable y financiero específico para minimizar estos problemas.
Aspectos a tener en cuenta antes de abordar la planificación financiera empresarial
Antes de explorar las soluciones actuales en planificación financiera y Cash Flow, es importante recordar algunos aspectos básicos que las empresas deben tener en cuenta:
Estructura: Una estructura de presupuesto adecuada es esencial. El presupuesto debe ser claro, fácil de seguir y permitir un seguimiento continuo de los datos reales. Como dice el dicho: “Lo que no se puede medir no se puede mejorar.”
Construcción: Cada concepto del presupuesto debe estar bien definido y debe ser posible predecir cómo se van a obtener los datos. La predicción es esencial, por ejemplo, para calcular cómo un aumento en los cobros puede afectar los pagos.
Seguimiento: Una vez que el presupuesto está bien construido, es fundamental realizar un seguimiento constante de las desviaciones del Cash Flow, ajustando las previsiones y realizando simulaciones. La clave no es acertar todas las previsiones, sino ser capaz de tomar acciones correctivas rápidamente cuando se detecten desviaciones significativas.
X-Risk Treasury: Nuestra Solución para la Gestión de Tesorería
X-Risk Treasury es nuestro software contable financiero especializado en la gestión de tesorería. Con más de 20 años en el mercado, ha evolucionado para adaptarse a las necesidades cambiantes de las empresas. Se trata de una aplicación que hace más de 10 años que está en Web y que se puede adquirir en Cloud o SaaS. Una de nuestras principales inquietudes en Kinesis Consulting es ponernos a la altura de estos avances tecnológicos y estar actualizados constantemente, ya que los usuarios buscan disponer de usabilidad y no de complejidad en este tipo de aplicaciones.
Este sistema integral de gestión de tesorería cubre las necesidades tradicionales de tesorería, como la gestión de cuentas corrientes y conciliaciones bancarias. Sin embargo, para empresas que requieren una gestión más compleja, hemos añadido funcionalidades avanzadas como la financiación, la gestión de inversiones y riesgos, y la gestión de cobros. Además, cuenta con un kit de integraciones con ERPs del mercado, como SAP o Microsoft Dynamics, así como conexiones bancarias automatizadas mediante Editran o UiPath.
A través de este sistema se gestiona todo lo relacionado con la gestión de tesorería, las líneas financieras y el reporting. Es una aplicación que dispone de escritorios y menús personalizables, y que nos aporta claros identificadores para cada uno de los procesos.
Dentro de esta aplicación, contamos con la integración de Power BI, una herramienta clave para generar informes ejecutivos, simulaciones de previsión y reportes de alto nivel que facilitan la toma de decisiones estratégicas.
El objetivo de una planificación financiera efectiva es estructurar correctamente los procesos de cobro, pagos y flujos de inversión, asegurando que sean completamente configurables según las necesidades de la empresa. Al final del proceso, se obtiene un informe detallado de Cash Flow, permitiendo evaluar si los saldos disponibles son suficientes o si es necesario recurrir a financiación externa.
¿Por qué usar el software X-Risk para la planificación financiera?
X-Risk Treasury ofrece diversas ventajas que lo convierten en una herramienta ideal para las empresas que buscan optimizar su planificación financiera:
Entorno Microsoft: La integración con tecnologías de Microsoft, como Power BI, permite generar informes avanzados y cuadros de mando personalizados.
Escenarios de previsión: La capacidad de elaborar escenarios de previsión de cobros y pagos de forma sencilla y eficiente mejora la planificación.
Automatización: Automatiza los procesos operativos y contables, lo que incrementa la productividad del departamento financiero.
Mejora en el control financiero: Facilita la gestión de riesgos y el seguimiento de pagos y cobros, mejorando el control sobre los recursos financieros de la empresa.
La planificación financiera empresarial no solo trata de analizar el pasado, sino de prepararse para el futuro. Con herramientas como X-Risk Treasury, las empresas pueden optimizar su tesorería y tomar decisiones informadas, asegurando la viabilidad y el crecimiento a largo plazo. Si necesitas más información, no dudes en contactarnos, ¡estaremos encantados de resolver todas tus dudas sin compromiso!